Assessor de Investimento

O empreendedorismo vem crescendo no Brasil, especialmente após a pandemia, quando muitos ficaram desempregados e buscaram outras opções para manter o sustento da casa. Dentre esses empreendedores, alguns optaram por atuar no mercado financeiro. 

Pois o número de investidores também tem crescido nos últimos anos, dando destaque a uma das profissões mais promissoras: o assessor de investimento. Esse profissional é imprescindível para o sucesso de investidores que visam crescer no mercado financeiro.  

Essa é a profissão tema de hoje. Curtiu? Então continue a leitura! 

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Título da imagem (SEO): Assessor de investimento

Qual é a profissão de Assessor de Investimentos?

Essencialmente, o trabalho de um Assessor de Investimentos é auxiliar seus clientes a montarem uma carteira de investimentos que seja coerente com seu perfil e alinhado aos seus objetivos de vida. 

Eles são parte atuante do mercado financeiro, sendo como um intermediário na relação entre investidores e analistas de investimentos das corretoras e, para exercerem essa função,  são autorizados pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 

Por exemplo, se um investidor deseja saber mais sobre tipos de investimentos, esse agente autônomo apresenta as opções disponíveis e explica como funcionam os produtos disponibilizados pela corretora. 

Em suma, o Assessor de Investimentos é aquele profissional que ajuda potenciais investidores a direcionar melhor seus aportes. 

 Esses profissionais são vinculados a uma corretora de valores e possuem uma certificação específica para atuação no mercado financeiro, a fim de que todas as transações sejam feitas de forma regulamentada.  

Para um investidor, poder contar com um profissional certificado e de confiança pode fazer toda a diferença durante seu caminho pela estrada dos investimentos. 

O que faz este profissional?

Faz parte da profissão de Assessor de Investimentos trabalhar diretamente com o cliente, de forma a realizar um diagnóstico bem detalhado e que ao fim possa oferecer as melhores soluções para o investidor e sugestões sobre como fazer isso. 

É comum que esse profissional seja confundido com os que atuam em instituições bancárias, mas esse pensamento é errôneo pois o Assessor de Investimento não faz sua atuação motivado em vender os produtos de interesse do banco, mas sim focado no que faz a diferença para o seu cliente, dentro de uma visão holística. 

Estes agentes trabalham de forma autônoma sempre de forma que o cliente saiba todos os passos do investimento. 

O trabalho desse profissional é bastante importante para que uma pessoa consiga montar sua carteira de investimento de acordo com seu próprio perfil de investidor e os objetivos financeiros que almeja. 

Lista de Responsabilidades

A assessoria de investimentos é um serviço prestado por uma empresa ou profissional autônomo cujo foco é prover suporte aos investidores, sendo composta pelos assessores de investimento, os quais também são conhecidos como agentes autônomos de investimento ou pela sigla “AAI”. 

Entre suas responsabilidades estão:

• Prospectar clientes; 

• Apresentar o mercado para os investidores; 

• Fornecer orientações sobre o mercado financeiro; 

• Explanar sobre as características de cada produto; 

• Realizar cadastro de novos clientes; 

• Receber as ordens de compra e venda dos investidores; 

• Transmitir essas ordens para os sistemas de negociação; 

• Esclarecer dúvidas práticas que a pessoa possa ter sobre o assunto. 

Áreas de Atuação:

·       Startups de tecnologia

·       Negócios de impacto social

·       Varejo e comércio eletrônico

·       Franquias e licenciamento de marcas

·       Empreendedorismo rural ou agro

·       Setor de serviços (educação, saúde, consultorias)

·       Economia criativa (moda, design, produção cultural)

·       Negócios sustentáveis e ambientais

Cada uma dessas áreas tem suas especificidades, exigências e modelos de negócio. Por exemplo, empreender no setor de tecnologia geralmente envolve formação técnica e busca por investimentos de risco, enquanto no varejo, é essencial conhecer logística, gestão de estoque e atendimento ao cliente. Já o empreendedorismo de impacto social busca resolver problemas sociais ou ambientais com sustentabilidade financeira, gerando lucro e transformações positivas para a sociedade.

Como se tornar um Assessor de Investimentos?

 

Os Assessores podem trabalhar para instituições financeiras como corretoras de valores ou ainda de maneira autônoma. Não é obrigatório ter curso superior, mas são precisos conhecimentos técnicos da área de finanças e estudar três pilares de investimentos: 

• Macroeconomia; 

• Classes de ativos; 

• Estratégias de alocação. 

Para isso é indicado um MBA em Assessoria de Investimentos, Faculdade de Economia e/ou cursos livres na área financeira - tudo que possa ajudar sobre os assuntos e questões pertinentes a essa função - tais como: 

• Sobe e desce de ações; 

• Matemática financeira; 

• Termos técnicos de finanças; 

• Seguro e Previdência; 

• Projetar uma carteira de investimentos ideal, 

• Como aumentar a rentabilidade; 

• Carreira de assessor; 

• Derivativos; 

• Cenário macroeconômico; 

• Clubes de investimento; 

• Fundos de investimentos; 

• Renda Fixa e Renda Variável; 

• Operações estruturadas; 

• Entre outros. 

Um Assessor de Investimentos também precisa ter cadastro na Comissão de Valores Imobiliários (CVM) para atuar na profissão.  

Habilidades necessárias para a profissão

A profissão de Assessor de Investimento exige muitas qualidades da pessoa que busca atuar na área. As principais qualidades são: 

• Competência técnica; 

• Autonomia; 

• Empreendedorismo; 

• Ótimo relacionamento interpessoal; 

• Habilidade comercial; 

• Autodisciplina; 

• Foco; 

• Intensidade; 

• Proatividade; 

• Responsabilidade; 

• Organização; 

• Boa comunicação. 

Como a maioria trabalha de forma autônoma, a profissão demanda mais responsabilidades, já que é necessário ter um alto nível de disciplina para alcançar bons resultados - que é intimamente ligada à organização - outra característica essencial para um Assessor de Investimento.  

Isso porque a rotina desse profissional costuma ser intensa, dinâmica e independente. Sem um controle cuidadoso, fica inviável o cumprimento dos compromissos e atendimento às necessidades dos clientes com qualidade e prontidão. 

As habilidades da lista acima ajudam a organizar as atividades do dia a dia com assertividade, visando o cumprimento dos prazos para poder trabalhar por conta própria. 

Salário médio de um Assessor de Investimentos

A média salarial mensal é de R$ 5.200,00, podendo haver variações de acordo com o nível hierárquico da posição que o assessor ocupa, da experiência e da empresa contratante. 

A receita média anual pode variar entre 0,6% e 1,5% da quantia total captada. Por exemplo, um assessor cujo cliente captado investe R$ 2 milhões pode ter como remuneração anual um valor de até R$ 30 mil. 

Local e ambiente de trabalho

Os Assessores de Investimento podem trabalhar para instituições financeiras bem como para corretoras de valores, mas também podem trabalhar de forma autônoma ou por contrato fixo de prestação de serviços.  

No último caso, o profissional fica vinculado a uma empresa ou instituição financeira - por meio de um contrato de exclusividade.  

Porém, a maioria dos profissionais da área opta por trabalhar de forma autônoma oferecendo a oportunidade de prestação de assessoria a diversos investidores, cobrando uma taxa de comissão sobre os produtos financeiros indicados.  

A capacidade e o interesse em trabalhar como autônomo é outro fator relevante que atrai pessoas para se tornarem assessores de investimentos, pois a profissão permite atuar de maneira mais livre, definindo seus próprios horários com autonomia e estabelecendo a própria rotina. 

Mercado de trabalho

Esta é uma profissão que vem crescendo gradualmente no Brasil. Estima-se que há cerca de 6,8 mil Assessores de Investimentos, sendo aproximadamente 1,1 mil pessoas jurídicas (PJ). 

As mudanças econômicas vêm deixando investidores descontentes com suas aplicações, especialmente as que sofrem oscilações frequentes, o que dificulta uma tomada de decisões assertivas. 

É aqui que entra o Assessor de Investimentos representando um suporte que abre os horizontes, mesmo de quem já conhece o sistema financeiro e até mesmo para iniciantes no assunto. 

Isso leva a uma contínua alta no número de profissionais e aponta uma tendência no mercado de trabalho: se há significativa quantidade de especialistas, também há um grande público à espera, uma vez que aproximadamente 5% dos investimentos brasileiros são feitos por intermédio de uma assessoria.  

Exatamente por isso mesmo que assessoria de investimentos é uma profissão que tem tudo para crescer e quem estiver mais preparado quando a demanda aumentar, será referência na área e tende a obter melhores remunerações. Até porque é um mercado pouco explorado no Brasil fazendo com que o mercado de trabalho seja bastante promissor. 

E, pensando nessa expansão no Brasil, a CVM (Comissão de Valores Mobiliários) passou a exigir normas para a profissão desde a sua regulamentação em 2011, visando propor certa flexibilização devido à dinâmica e ao crescimento dos escritórios de assessores de investimento. 

Diante disso algumas regras norteiam a função:

Pessoa física e corretoras: 

Término do regime de exclusividade entre assessores de investimento autônomos e corretoras.

Sociedade: 

Abre a possibilidade de criação de sociedade com pessoas que não sejam assessoras de investimento. 

Compliance: 

Adoção de regras para controle por assessores que aderirem ao fim da exclusividade e à sociedade empresarial. 

Remuneração: 

Modelo de remuneração mais transparente, incluindo divulgação salarial de todos os players da cadeia, não apenas do assessor. 

Perguntas frequentes sobre a profissão

Sendo uma profissão relativamente nova, gera certos questionamentos. Veja alguns deles:  

Preciso passar por alguma prova para exercer a profissão? 

Sim. O primeiro passo para se tornar um Assessor de Investimentos é fazer o exame da ANCORD (Associação Nacional das Corretoras de Valores), a qual emite certificação para trabalhar na área. 

Como é a prova? 

A prova é eletrônica. Contendo 80 questões de múltipla escolha, ela é aplicada pela Ancord. 

Quais temas são abordados na prova?

Os temas abordados na prova são diversos. Entre os mais comuns estão: 

• Atividades da profissão; 

• Código de Conduta do Assessor de Investimento; 

• Economia; 

• Administração de Risco; 

• Matemática Financeira; 

• Mercados Derivativos. 

  
  

Preciso cursar uma graduação para atuar como Assessor de Investimento? 

Não é necessário nenhuma formação específica, mas é desejável que se tenha cursos da área  financeira. 

É viável para quem busca mudar de profissão? 

Sim. Alguém que deseja migrar para uma nova profissão vê no mercado financeiro uma ótima pedida, pois pode atuar sem ter que cursar uma nova graduação. 

Links e vídeos úteis

Se você curtiu o conteúdo do texto e quer investir nessa carreira, se liga nos links que selecionamos e tenha ainda mais informações! 

• Como se tornar Assessor de Investimentos 

• O que faz um Assessor de Investimentos? 

• Assessor de Investimento: Quem É, O Que Faz 

• O que um Assessor de Investimentos pode fazer pelo seu sucesso? 

• Por que a assessoria de investimentos é uma das carreiras mais promissoras 

• Assessor de investimento: atribuições e importância deste profissional 

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